今週のFATFウェブサイトは、資金移動の一部としてのリスク評価に関する推奨事項を含むドキュメントを公開しました。 主なメッセージは、銀行支払代理店の活動に対するリスクとリスク基準を高めた運用の評価です。 資本が豊富で監査意見を持ち、国内で翻訳を行っている無防備な企業や起業家は彼らに属します。 リスクが増加した取引には、手数料が増加した振替も含まれます。
「実際には、FATFの革新により、市場参加者は高リスクの操作を行うことを拒否するか、そのような操作を疑い、それらの操作を厳しく管理し、関係当局に通知を送信することが推奨されます（Rosfinmonitoring）が、同時に規制当局の注意が高まるリスクがあります」国立支払評議会協会のマリア・ミハイロワのコマーサント代表へのディレクター。
多くの場合、1人の自然人から別の人に非居住者が少なくとも1人いる場合、ある人から別の人への移動中に識別の問題が発生することがあります。 このようなデータベースにアクセスできない場合でも、顧客情報を入力せずに支払いが実行されます。
問題の中で、専門家は手数料のあいまいな状況に注意します-平均市場移転手数料が約1〜1.5％である場合、モバイル移転の場合、それはしばしば8〜9％に達します。
しかし、QIWIや他のシステムでも主な問題は非居住者からの支払いのままです。ユーザーデータが含まれていない可能性があり、FATFはそのような支払いを疑わしいと呼びます。
「データベースにないクライアントは、身元不明のユーザーが大量に利用できるサービスです」と、QIWIはこのボリュームを指定せずにKommersantに語りました。
支払いシステムの代表者は、これらのユーザーには、以前にQIWIオフィスまたはパートナーのアウトレットのいずれかで認証されたユーザーが含まれていないことに注意しました。
WebMoneyは、支払いを行う際に長い間必須のユーザーIDを導入してきました。 必要なデータがない場合、ユーザーは翻訳中にそれらを直接入力できます。その後、データベースでリアルタイムにチェックされます。 WebMoneyとの類推により、Yandex.Money支払いサービスも登場しました。
「その後の現金引き出しを伴う携帯電話口座からの振替の手数料は、携帯電話事業者自体のコストが著しく高いことに関連しています（携帯電話口座の補充に対して手数料は支払われません）。 私たちはFATFの勧告を研究しますが、私たちは顧客の支払いの安全に非常に気を配り、会社は法律で規定されているすべてに準拠します」と、VimpelCom（Beeline）の記者会見はKommersantに語りました。
一般に、FATFの推奨事項は、ユーザー間で資金を移動するプロセスを複雑にする可能性があります。 しかし、これらの推奨事項に基づいて書かれた最初の法案が公表されて初めて結果を評価することが可能になります。 現時点では、中央銀行とRosfinmonitoringは公開された推奨事項についてコメントせず、提案された変更を自動的に実装する予定もありません。