この記事は、さまざまな時期にさまざまな理由で私に生じたいくつかの考慮事項を示しています。 まとめると、これらの考慮事項は、暗号通貨の現象に関する読者の視点を形成するのに役立ちます。
次のトピックについて説明します。
- お金そのものとは何か、そしてなぜ暗号通貨の出現が避けられなかったのか
- 暗号通貨は別の金融バブルですか
- 数学の面で「金持ち」と「貧乏人」は誰ですか
- 暗号通貨の分野で何になれるか
記事の重要な概念は、 仮想性です。現実には存在しませんが、特定の条件下で発生する可能性のあるオブジェクトまたは状態です。 情報技術の文脈では、これらの条件はソフトウェアとアルゴリズムです。
したがって、仮想マネーと仮想経済について話すことができます。 お金の仮想的な性質についての議論から始めます。
暗号通貨-お金の自然な発達
人々は金属のために死ぬ
オペラ「ファウスト」のメフィストフェレス連句
お金が常にあった 。 これは、私たちが非常にあいまいな考えを持っている太古の時代、通貨制度が機能不全に陥り、人々が直接交換に頼らなければならなかった時代を考慮に入れていない場合に当てはまります。 基本的に、人は仲介ツールを交換するために使用されました。つまり、彼は常にお金を持っていました。
直接交換と比較して、お金で交換することの利点：
- オフィスで過ごした8時間の一部を昼食に交換できます。 つまり、お金はあなたが直接比較できないものを比較することを可能にします
- オフィスで過ごした時間は、夏休みと交換できます（交換延期）
- お金は遠く離れた場所での交換の効率を大幅に向上させ、そこからすべての取引が成長しました
数学的な観点から、価値や価格の普遍的な尺度としてのお金の機能は、主な関心事です。 お金は、商品やサービスに適用される架空の線として想像でき、特定の数を取得できます。 たとえば、マッチ1箱、コーヒー100杯、マシン1,000,000の場合、これらの数値により、両当事者にとって合理的で受け入れ可能な交換が可能になります。
最初は、直接消費できるものがお金として使われていました：塩、蜂蜜、皮、真珠。 複雑な対策も満たされています。 たとえば、日本のサムライでは、 コク米のメジャーが使用されました -1年間のサムライを養うために必要な米の量。 しかし、時間の経過とともに、銅、銀、そしてもちろん金からの金銭が最も人気になりました。
金属マネーの主な比較操作は重み付けでした。 価格の数値測定は、一般的にお金として受け入れられている金属の重量によって一意に決定されました。 交換を実行するには、ある被験者と別の被験者に対応する金の量（重量）を確立する必要がありました。 金は、いくつかの理由により、お金として使用される主要な金属になりました。
- 化学的影響に耐性のある金-時間が経ってもその特徴的な光沢を失わない
- 金は、異なる値の製品に合わせて簡単に分割できる柔らかい金属です。
- 金の採掘は難しく、自然界では比較的まれです-私的なお金の発行は限られています
- 装飾以外の金は特に良いものではありませんでした（金の直接消費は非常に限られています）
歴史の中で、驚くべき代替が行われました。 金は、技術的および運用上の特性によって金銭の材料（価格測定のキャリア）として選択され、それ自体が価格測定になりました。 金はお金として使うのに便利だという考えから、人は金だけをお金として使うことができるという考えにひそかに思いつきました。 銀と銅が交渉チップとして使用されましたが、とにかく金が標準でした。 マネーキャリアの技術的および運用上の特性は、測定等価線の元の数学的目標を引き継いでいます。
人類は閉じ込められています。 マネーサプライの量（流通するお金）と特定の州の経済の管理は、利用可能な金の量に直接依存し始めたことが判明しました。 たとえば、海上輸送の結果としての金の損失は、流通するお金の削減につながりました。 一方、必要に応じて流通量の増加（人口と生産の増加、商品流通の増加）を行うには、少なくとも戦争と金採掘者の血なまぐさい搾取を通じて、金の徹底的な検索と抽出が必要でした。 たとえば、 Niall Fergusonで詳細を読むことができます。
いわゆる金本位制は20世紀でも人々を悩ませました。 世界経済に必要な金額が金準備の境界線に収まらなくなったという事実にもかかわらず、国家は為替レートを金にリンクする試みを続けました。 これは、金の為替レートを固定することと、この固定レートで金と紙幣を自由に交換するための条件付き保証によって行われました。 もちろん、ほとんどの人は金のためにお金を変えに行くのではなく、食べ物や服を買うという意味で条件付きです。 最後に、金への結合は1970年代にのみ放棄されました。 その瞬間から、 ジャマイカの通貨システムは世界を支配し、外国為替のような現象を引き起こしました。これは、為替レートが自由な外国為替市場です。
古代では、価格の尺度は単に金の重さでした。 しかし、コインの発明により、計量（重量測定 ）の操作は徐々に口座の操作に置き換えられ、そのため交換操作が大幅に簡素化されました。 価格は、コインの数（ 金の数）で表現することが可能になりました。
コインには2つの側面があり、それぞれの側面には固有の意味があります。
- 表側（表側）：コインを発行する定規の顔を表します
- 裏面（裏面）：コインの額面が含まれています
つまり、コインには、それが示す価格価値の種類に関する情報が含まれ、一方で、この情報の確認が含まれます。 最初のコインでは、金種はコインに含まれる金属の重量の確認にすぎませんでした。 しかし、時間の経過とともに、コインは重量と額面の間に対応することなく現れ始めました。 20世紀の初めまで、このバインディングを再現しようとするコインが使用されていましたが。 現在、金貨は、 収集とギフトの目的にのみ使用され始めています 。
経済の成長に伴い、コインの不便さは高価な商品の交換に現れました。 そのようなアイテムを売買するには、巨大なコインを作るか、コインの袋を持って行く必要がありました。 この問題は、 紙幣 （クレジットカード、 請求書 、 紙幣 ）を使用して解決されました。 小さな紙に金種が示された-任意の大きな数。 小さなスーツケースに運が収まる可能性があります。 問題があったため、正しい番号が記載の紙に示されました。 実際、余分なゼロを追加して、法案の額面を1桁増やすのを妨げるものは何ですか？ お金の正しさの保証人は依然として州です。
情報技術の発展により、電子マネーが出現しました（20世紀後半）。 銀行カード （VISA、MasterCardなど）には、金額に関する情報が含まれなくなりました。 実際、それはアカウントにアクセスするための唯一のキーです-一定の金額。 今日、銀行カードは、個人のお金の利用可能性の主な属性です。
しかし、テクノロジーはすでに次の一歩を踏み出しています。 2014年には、 Apple Payモバイル決済システムが登場します。 現在、サービスの支払いに銀行カードさえ必要ありません。 携帯電話さえあれば十分です。 Moneyは、特定の素材属性を持たない携帯電話上の単なるアプリケーション、つまり、購入時に特別なプログラムを使用して実装される完全に仮想的なエンティティになりました。
貨幣の2つの主な特性を特定しました-商品の価格の測定値の特定の値と、この測定値の正確性の確認。 情報技術の最近の進歩と特定の媒体（金）からのお金の分離は、これで十分であることを示しています。 上記に基づいて、次の定義を提案します。
お金はその量に関する信頼できる情報です。
暗号通貨は、この定義の予想される実施形態です。 完全に仮想的なお金。その金種と信authentic性を確認するためのメカニズムが組み込まれています。 それらの出現は歴史的に避けられないものであり、暗号通貨の増加とその改善が期待できます。 そして、改善すべき点がたくさんあります。 ビットコインの先駆者には金と同じ欠点があります。量が限られており、採掘が困難です。 また、ビットコインには日常のニーズに対して不便な側面があります。デジタルコインの何百万などの断片を操作する必要があります。 オンエアでは、ビットコインの問題のいくつかを克服する試みを見ることができます。 ただし、暗号通貨への広範な移行は、まだ明日のビジネスです。
ピラミッド、バブル、暗号通貨
重要でないものが最も正直な商品です。 それは彼らが支払うものとまったく同じ費用がかかります。
ロバート・ハインライン 月を売った男
暗号通貨は習慣的なルーブルやドルに取って代わられていないため、ビットコインの急速な成長はすでに投資や投機にとって魅力的です。 これまでのところ、ビットコインは急速な成長を見せており、銀行預金を追い越していますが、どのくらいの期間ですか？
暗号通貨の反対者は、ビットコインと金融ピラミッドを比較します。 これがそうかどうか見てみましょう。 Ponzi 、 Maddof、またはMavrodiにちなんで名付けられた金融ピラミッドは、新規参加者の投資からの約束収入の支払いを意味します。
投資家にとってピラミッド資産の「魅力」は、非常に高い利回りを提供することです。 ピラミッドビジネスの先駆者であるチャールズポンジでは、四半期ごとに100％に達しました（四半期ごとの再投資で年間1500％）。 ただし、私たちの収入は、ピラミッドの参加者になる人数に依存します。 顧客の流れは、彼が提案した法外な収益性指標を補うことができなかったため、Ponziは1年未満しか続きませんでした。 バランスのとれたピラミッドは、収益性が市場の他のすべての資産の収益性よりも依然として高いことを意味しますが、新規顧客が現在の支払いに対する現金の不足を補う時間がないほど高くはありません。 Bernard Maidoffは市場よりもわずかに高い利回りを提供し、彼のピラミッドは1970年代から2008年の危機までのいくつかの推定値に従って機能しました。
これはすべて、ビットコインや他の暗号通貨に適用されますか？ 一部のみ。 一方では、ピラミッドに関しては、より多くの人々が暗号通貨を購入したいほど、それらの価格が上昇する可能性が高くなります。 当然、オファーが成長しない場合、すでに起こっていること（暗号通貨は大きくなります）。 一方、ピラミッドとは異なり、購入時の資産としてのビットコインには、所定の利回りで約束された収入がありません。 すべては、少なくともある程度の価格であなたからそれを購入することに同意する他の人を見つけるかどうかに依存します。 ビットコインを販売した販売者は、ビットコインに関連する金銭的義務を負いません。
次に、金融バブルの概念の観点から暗号通貨（ビットコイン）を見てみましょう。 定義上、 金融バブルは、いわゆる公正価格を大幅に上回る価格での特定の対象の取引です。 その結果、このアイテムに対して過大評価された価格を支払う意思がなくなると、市場価格は公正に戻ります。 バブルの主な症状は、金融バブルの価格の急激かつ予想外の低下です（たとえば、 チューリップマニアやドットコム ）。 予期せぬことに、すべての市場参加者がさらなる価格上昇を期待しているためです。
ビットコインまたはその他の暗号通貨の適正価格はいくらですか？ 確認された数量の実際の価格はいくらですか？ 私の意見では、現在の交換システムの枠組みの外では、この価格はゼロです。 言い換えれば、誰もこの「ライン」の助けを借りて商品やサービスを測定することに同意しない場合、その値はゼロに低下します。
金融ピラミッドと金融バブルの両方に共通する問題は、これらの製品の需要が限られていることです。 ピラミッドの場合、提案された条件にこれ以上投資する意思はなく、主催者は他の収入源がないため、義務を果たす機会を失います。 バブルの場合、提供された製品を取得するために高い価格を支払う意思もなくなり、再評価された商品を取り除くために所有者は価格を下げることを余儀なくされます。
仮想通貨の発展とともに暗号通貨も発展すると思います。 仮想経済とは、ソフトウェア、インターネット、コンピューターゲーム、拡張現実、仮想現実を介したテレビ番組の配信によって可能になる経済です。 この経済では、仮想通貨（たとえば、プレイマネー）が既に存在します。 仮想通貨は、仮想経済のさまざまな分野間での交換を可能にする普遍的なツールになります。
仮想経済には本当に無限の成長の可能性があるように思えます。 これは、仮想経済では、 限界効用の減少といういわゆる法則が克服されるためです。 たとえば、家に座っているものが何もない場合は、椅子を購入します。 部屋からキッチンに戻ったり、1つの椅子を運んでいないように、おそらくいくつかの椅子。 おそらく、ゲストが到着した場合に備えて、椅子のセットを手に入れるでしょう。 それぞれの新しい椅子は、あなたにとって益々少なくなります。 つまり、非常に限られた数の椅子を購入し、そこで停止します。 多数の椅子を継続的に販売することで構築されたビジネスモデルは失敗します。
仮想商品の状況はまったく別です。 シリーズの最初のシリーズが気に入ったら、2番目のシリーズを見てみたいと思います。2番目の椅子のように、2番目のシリーズの有用性は低下しません。 その後、第3シリーズ、第2シーズンなどを視聴します。 シリーズが終了すると、新しいシリーズの視聴が開始されます。 同じカテゴリの仮想製品を無制限の数量で販売できます。 全体は正しいドラマ 、プロットの正しい展開、キャラクターの選択にのみあります：
人間の精神-無限の需要のある市場
現代の採掘とゴールドラッシュ （ジャックロンドンを子供の頃に読んで、これについてある程度の考えを持っている）とを比較すると、明らかに十分なドラマがありません。 過去の探鉱者たちは、数粒の金（現代では、いくつかのサトシ ）のために命と健康を危険にさらしていました。 そして今、鉱夫の間には競争がありません（彼らはプールですら）、機器の故障、停電、暗号通貨に投資された国家の損失などについて聞いていません。 これらすべてのプロットが適切なドラマで仮想経済学、仮想現実で再現される場合、これはビットコインとその類似物への関心を育てることができます（最初の兆候はStartUpシリーズです ）。
暗号通貨と人々：「金持ち」と「貧しい」
フィッツジェラルドはかつて、このように始まった物語を書きました：「金持ちはあなたと私のように見えません。」 そして、誰かがフィッツジェラルドに言った：「そうだ、彼らにはもっとお金がある」。
アーネスト・ヘミングウェイ。 キリマンジャロ雪
暗号通貨（ビットコイン）は、金融の世界を変えるように設計された一種の革新的なツールとして考えられていました（たとえば、 hereまたはhere ）。 しかし、既に示したように、ビットコインの作成者は金本位制のすくいを踏んでおり、革命は起こりませんでした。 数学的観点から富が何であるか、そしてどのくらいの暗号通貨が既存の分布の整合性を変えることができるかを理解しましょう。
分割線は、金額によって行かない。 この場合、非常にquite意的に境界線を描画する必要があります。 確かに、ある通貨で表現された100万人は、それが富であるかどうか？ そして1000万？ そして、それはすべての財産の市場価値またはそれを一度に使う機会についてですか？ または、人が運転する車に集中する必要がありますか？ そして、彼がまったく歩いたら？ 答えよりも多くの質問があります。
私は、人々がお金を扱うときに使用する数学的方法に従って、いわゆる「金持ち」と「貧しい」に人々を分けるための独自の基礎を提供したいと思います。
お金はしばしば「多く」という言葉に関連付けられています。 手始めに、数学的な観点から「たくさん」の意味を理解しましょう。 この質問に対する答えは複雑です。 古代ギリシア人でさえ、それをヒープのパラドックスとして定式化した。すでにどのくらいの穀物がヒープを形成しているのか？ お金に関するパラドックスを再定式化します。
- 百万ドルは大金です
- お金の山から1ドルを取り去っても、山はまだ山のままです
2番目のルール（999999、999998、...）を一貫して適用すると、1ドルになります。 そして、このルールによれば、1ドルも大金になります。 明らかにそうではありません。 これは逆説です。 ある時点で、多くのお金はまだ束になりませんが、何で？ 数学では、この質問に答えようとする試みが、ファジーロジックが現れる理由の1つになりました。 しかし、私たちの推論では、確率論と統計学の分野からの答え- 多数の法則 -に興味があります。
例として、私は富の濃縮と分配の単純なモデルを取り上げます。 私たちの国の全人口（約1億4600万人）が単純なゲームに1ドル相当を投資すると想像してください。 このゲームでは、各参加者がすべてのステップで「正直な」コインを投げます（「イーグル」と「テール」が落ちる確率は同じです）：
- 「しっぽ」が外れた場合、参加者は賭け金を失い、ゲームを離れます
- 「イーグル」が落ちた場合、参加者は賭けと同額の賞金を受け取り、ゲームを続行します
繰り返しますが、モデルを簡単にするために、自分でゲームを終了したり、ゲームからお金を引き出したり、元の賭け金以上を追加することはできないと想定しています。 参加者がラウンドの1つでテールを投げるか、100万を蓄積するまで、ゲームは続きます。 各ラウンドで、参加者は、その時点でゲームに蓄積したすべてのお金を賭けます。 このモデルをビジネスの世界に適用すると、各参加者が承認された資本を拠出し、配当は支払われず、過半数の株主のみが株式を売却できる非公開の合資会社にほぼ対応します。
参加者にとってのゲームの魅力に感謝します。 各ステップで、金額は2倍になります。 1ドルしか投資していないので、次のステップの参加者は次の4ドルなどですでに2ドルを持っています。 10番目のステップで、参加者はすでに1,000ドル以上を所有しており、20回目のラウンドまでに彼は1億ドルの富豪になります。 数ドルをポケットに入れてアメリカに来て、フォーブスのリストに載った人々に関する物語と一致する物語。 したがって、単純なモデルは現実と一定の関係があります。
ただし、コインを投げることはランダムな結果です。 各ラウンドで、参加者は運を倍にするか、すべてを失う（破産する）ことがあります。 心理的には、参加者が現時点でより多くのお金を持っているほど、最初は1ドルしか投資されていませんが、失うのはより攻撃的です。 億万長者になる可能性は何ですか？ この質問への答えは、 二項分布式によって与えられます。 行に20個の「ワシ」を投げる確率は0.000001未満です（二項分布にMS Excelの式を使用しました）。
ご覧のとおり、その可能性はわずかです。 1億4600万人のうち140人だけが億万長者になります。 繰り返しますが、これはロシアのフォーブスリストに200人が含まれているという事実と一致しています。 私たちのモデルは、実生活に適用されるパフォーマンスを引き続き示しています。
個々の参加者の成功のわずかな可能性に加えて、このモデルには別の重要な特性があります。どの参加者が億万長者になるかを事前に予測することは不可能です。 ゲームに参加する参加者には、20回連続で勝つために「正直な」コインを投げる式、スキーム、またはアプローチがありません。 そして、このプロパティも真です。 誰もが金持ちの人々についての話を聞いています。 それらについて本が書かれ、映画が作られ、伝説が作られます。 しかし、特徴的に、 Think and Grow Rich 、 Rich Dad、Poor Dad、またはRichard Bransonの伝記のような本を読んで金持ちの人のことを聞いた人はいません。 これはすべて、
富は、チャンスとその体系的な使用に基づいています。
上記のモデルの参加者のように、豊かになった人々のすべての物語の基礎は、幸運のかなりの割合と、成功が不可能だった膨大な数の状況の偶然です。 体系的な富への道はまだ発見されていません。 何千人もの人々が日当たりの良いカリフォルニアのガレージにコンピューターを集めましたが、ほんの数人だけが金持ちになりました。 そして1970年代、彼らはビル・ゲイツかラリー・エリソンだとは誰も言えませんでした。 しかし、今日のITが豊富な人々の成功事例はめまいがちであり、1人に繰り返せるという幻想を作り出しています。 しかし、チャンスは、「ワシ」を20回連続で投げるのとほぼ同じです。
ランダム性と確率を体系的に使用する方法は？ この質問に対する答えは、単に多数の法則を示しています。 モデルで使用されるゲームの主催者の立場になります。 ゲームの条件では、このラウンドの敗者はゲームのお金をすべて失い、勝者は自分の資本を2倍にします。 明らかに、敗者のお金を使ってラウンドの勝者に支払うことができます（ほぼ金融ピラミッドのように）。 次の3つのオプションが可能です。
- 勝者の数は敗者の数に等しい。 この場合、ゲーム参加者から引き出されるすべてのお金は、「イーグル」を投げた人に送られ、ゲームに残ります。 ゲームの主催者には選択肢がありません。
- 敗者よりも勝者が少ない。 主催者は黒人です。 彼らは、賭けのサイズに敗者と勝者の差を掛けた金額に等しい金額を受け取ります。
- 敗者よりも勝者が多い。 主催者は資金から賞金を支払わなければなりません。または、新しい参加者が不足しているピラミッドの主催者のように、破産を宣言します。
ゲームの主催者は、勝者の数以上の敗者の数に興味を持っています。 ゲームの最初のラウンドでは、このイベントの確率は約0.5です。
最初のラウンドでは、個々の参加者（最初は「悪い」）とゲームの主催者のチャンスは同じように見えます。 そして、オーガナイザーによる確率の体系的な使用（「リッチ」）、つまり、こうしたゲームスキームを取得して、ゲームを安定的かつ体系的にサポートし、利益を上げる必要があります。 これを行うには、このゲームでほぼ信頼できるイベントを見つける必要があります。 つまり、確率が1またはこの値に近いイベント。 繰り返しになりますが、MS Excelの二項分布式を使用して、ほぼ1（4桁に正確）の確率で勝者と敗者の比率が勝者と敗者の平等から23600千人以下の参加者によって逸脱することがわかります。
統計では、これは信頼区間と呼ばれます 。 , (, 0,9999) ( ) . , 23600 .
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