しかし、この通貨の多くの特性、そして何よりもシステム内のユーザーの匿名性の保証は、他の問題の解決に非常に役立つ可能性があります。 それらのうちの1つが考慮されます。
送金
送金の整理のコンテキストでは、4つの主要なスキームについて説明します。
- クラシック（現金送金）
- 電子（銀行振込）
- 暗号化（電子通貨ビットコインでの送金）
- 仲介銀行の参加による強化された暗号化
すべてのスキームは、相互作用する2つの物理モデルで考慮されます。 （または合法的な）アリスとボブ。一定量の取引を自分で実行したい。
クラシックなデザイン
回路説明
アリスはボブと会い、彼に直接お金を渡します。
短所
- トランザクション参加者の匿名性を保証することができない
- 取引を行う人の物理的な参加の必要性
- 第三者の介入
- 取引の準備と実施の物理的なセキュリティを確保する必要性
電子回路
回路説明
アリスはボブのアカウントに電子送金します
短所
- 定義上、匿名性の欠如
- サードパーティからのトランザクションを制御およびブロックする機能
暗号化スキーム
回路説明
電子取引所を介してアリスはビットコインシステムで仮想ピアツーピア暗号通貨BTCを購入し、その後、彼女はボブのビットコインウォレットに送金します。 ボブは取引所でBTCを販売し、自分の口座に送金します。 ビットコインシステムは、トランザクションの匿名性を保証します。
短所
- トランザクションの履歴を復元する機能（AliceとBobの両方の匿名性が損なわれた場合、実行した操作の履歴全体を復元できます）。
- ビットコイン資産と為替レートのリスクの不十分な流動性の可能性。
- 彼はアリスとボブに高度な技術的リテラシー要件を持っています。
仲介銀行の参加による強化された暗号化スキーム
回路説明
- 現金またはキャッシュレスのアリスは、承認された会社の口座にお金を入金します（彼女をチャーリーと呼びます）。 チャーリーは、特定の中間電子通貨の売り手（投機家）に有利なルーブル振替を行うように銀行に指示します（スキームは、2013年5月に存在しなくなったリバティリザーブを使用して確認されましたが、これはアイデアを理解するために重要ではないため、以下で説明します）彼女）、ビットコインとのやり取り。 リバティリザーブで、チャーリーはビットコインを購入します。
別の行動計画の一環として、チャーリーは、非居住者、つまりビットコイン取引所にソフトウェア製品（ビットコイン）を購入するための通貨振替を命じることができます。 - 生成されたランダムな数のビットコインウォレットでビットコインを購入します（合計で115 792 089 237 316 195 423 570 985 008 687 907 853 269 984 665 640 564 039 457 584 007 913 129 639 936ウォレットを作成できます）。 ウォレットの合計金額は、元の金額から振込手数料を引いた額に相当します。 ランダムなウォレットを使用すると、トランザクション履歴を復元できなくなります（ミキサーサービスによって同じサービスが提供されます）。 データと他のウォレットの間で、あるウォレットから別のウォレットへの無意味な転送操作のシーケンスが実行されます（ビットコインシステム内に強制的な手数料はありません）。 これは、関連するトランザクションを合計数に「練り込む」ために必要です。これにより、ヒューリスティック分析が不可能になります。
- 次に、アリスはビットコインをボブのウォレットに転送するか、ボブに自分のウォレットに個別に転送するようチャーリーに指示します（それらの番号と暗号キー）。 2番目のオプションは、ウォレットの監視が疑われる場合に適切です。 第三者の観点から見ると、お金は取引所から（取引所から）出て行き、お金が消えた（取引所へ）ように見えます。
- ボブは、チャーリーに自分のビットコインを販売するように指示します（上記の逆スキームに従って）か、自分で取引所で販売します。
注釈
- 各ステップで、前のステップからの未使用の情報が自動的に破棄されます。 このアプローチは、たとえ第三者がチャーリーの仕事に介入したとしても、アリスとボブの安全を保証します。
- Bitcoinシステムでのトランザクション時間は、この操作のシステム検証要素によってのみ決定されます。 最低限の十分な検証が10分以内に達成されます。 冗長な100パーセントの検証には約1時間かかります。 トランザクションが相互信頼当事者によって、またはアカウント間で同じ人物によって行われた場合、トランザクションは即座に発生します。
- このスキームは、ビットコインの2つの主なリスク-ビットコイン資産の可能性のある不十分な流動性と為替レートの引き上げを排除します。
- ロシアのビットコイン市場では、主な問題はルーブルをシステムに入力することです。 チェーンの絶え間ないアリス-チャーリー-投機家-ビットコイン-ボブは採算が取れず不快です。 よく知られている商品スキームの1つに従って、十分な量のビットコインを一度購入して、その後の内部流通で自分の顧客にサービスを提供することは合理的です。 外部の観察者の観点から、ビットコインアカウントを個人にリンクすることは不可能であるため、銀行に属するウォレット（Charlie）とシステムの他のユーザーに属するウォレットの間でビットコインを転送する操作は区別できません。
- チャーリーにとって望ましいステップは、彼自身のビットコイン交換を確立することです。 これには、サイトを開き、適切なソフトウェアとハードウェアで13人に報酬を与えるための非常に控えめな費用が必要です。 ほとんど無料のイベントがサードパーティの顧客を引き付け、売上高を増加させます。
実用例
以下は、海外（この例では米国）の資本の非課税撤退という実際的な（そしてロシアに最も関連する）タスクの解決策の図です。
- アリスのお金は、仲介銀行のチャーリーの口座に入金されます
- チャーリーに代わって、Mt.Gox Co Ltd（東京都渋谷区）からの商品、電子暗号通貨Bitcoinの購入のために、銀行振込が行われ、トランザクションパスポートの発行とすべての関連操作が行われます。 このステップは、取得したビットコインのプールを通じてすべての顧客にさらにサービスを提供するために1回実行するのが理にかなっています。
Aurum Xchange（AURUM CAPITAL HOLDINGS INC。）からマスターカード（https://www.aurumxchange.com/cards）を購入する2段階の操作である、通貨規制および通貨管理に関する法律をバイパスするビットコインを取得するための代替スキームいわゆるMt.Gox引き換え可能コードの購入のためのお金。3％の振込手数料でMt.Goxの口座に送金できます。
1枚のマスターカードの最大月額制限は100トンです。
Mt.Goxの最大月額制限は500トンです。 - Mt.Gox取引所でのビットコインの購入（手数料0.55％）
- メインコインの匿名性と非追跡を保証するビットコインウォレット間のトランザクションのチェーン
- Mt.Gox取引所でのビットコインの販売（複数のユーザーに代わって行うことができます）
- Mt.Goxからの銀行振込によるアメリカの銀行口座への資金の蓄積と引き出し
PS転送自体を匿名化し、資金を転送する際の課税を最適化するための仲介銀行の参加による、記述された暗号通貨転送スキームの実際的な適用性の研究：
- 潜在的なユーザー（アリスとボブ）に対するこのサービスへの高い関心。
- そのようなサービスを提供する可能性について、銀行と（何らかの理由で）1つの不動産事務所の利子も同様です（チャーリー）。
- 現在のロシアの状況におけるサービスの完全な実用的適用不能性および非競争性（正確には後者のためであり、スキーム自体の欠点ではない）。