ファイナンシャルアドバイザーの主な要件は、ファイナンスの分野の知識ですが、真のプロフェッショナルコンピテンシーはそれ以上のものです。 実際、質の高い仕事のために、ファイナンシャルアドバイザーは一度に複数の椅子に座らなければなりません。 この専門をキャリアと見なす人は、フィンランドの日常生活がどのようなものかを知っている必要があります。 コンサルタント。
金融業界で働いている人なら誰でも、成功するアドバイザーになるための最初のステップは、あなたが働くつもりの金融の面の文脈で質の高い教育を受けることだと言うことができます。 これは、学士号または修士号、 認定ファイナンシャルプランナー（CFP ）の専門コース、または特定の種類の活動（ プランナーおよびコンサルタント-およその翻訳 ）に特化したいという要望に応じた単なるライセンスです。 しかし、この分野での実際の教育は、金融コンサルタントとして働き始めるまで始まりません。
典型的なファイナンシャルアドバイザーの日
典型的なコンサルタントの日は、特にキャリアを開始する人にとっては早い時間に始まります。 典型的なコンサルタントの毎日のスケジュールには、通常、次が含まれます。
- 潜在的な顧客の検索 -このアイテムの方法と範囲は、コンサルタントの状況によって異なります。 新たに作成されたビジネスケースがない専門家は、歩道でかかとを叩くか、紹介ネットワークを作成するか、個人的な会議を行うことにより、半日までカウントできます。 ウォームリストから始める人は、クライアントとのミーティングに多くの時間を費やします。 たとえば、会社で長い間働いている人は、以前の同僚のためにイベントを作成することに集中でき、ビジネスを拡大できます。 別の最新のツールは、強力なオンラインプレゼンスとブログです。
- 現在の顧客にサービスを提供 -コンサルタントがクライアントネットワークを形成するにつれて、 現在の顧客にサービスを提供することに徐々に焦点が移っていきます。 評判のよいアドバイザーは、クライアントのポートフォリオを確認し、クライアントのリクエストに対応することからその日を始め、その後ビジネスを拡大し始めます。 これらのアドバイザーのほとんどは、これがあなたのビジネスを拡大する最良の方法であると言うでしょう。 結局のところ、良いサービスを受ける顧客は、他の顧客をリードする幸せな顧客です。
- 管理ルーチン -潜在的な顧問は、コンプライアンスレポート、クライアントトランザクションに関する新しいデータの記録、取引注文の処理およびその他の事務処理手順など、官僚的なタスクに勤務時間の大部分を費やす準備ができている必要があります。 ほとんどの成功したコンサルタントは、頭の中で多くの詳細を保持できると言われるべきです。
- 財務計画 -当たり前のように思えますが、顧客にサービスを提供するためにかなりの時間を費やす必要があります。また、この項目を毎日のスケジュールに合わせることが困難になる場合があります。 財務計画または税務計画プログラムにデータを入力することは、詳細に注意を払う必要があるため、長く退屈なプロセスです。 データを入力する人を雇ったとしても、検証と管理が必要です。
- 継続学習 -この項目は、ファイナンシャルアドバイザーの業界標準または会計要件を大幅に超えることがあります。 多くの保険および投資会社は、サービスを販売する前に特別なコースを必要とします。 一部のアドバイザーは、特定のトピックに関する毎週のセミナーに参加して、新しいステータスを取得し、顧客が必要とする高レベルのサービスを提供します。 これには時間がかかるだけでなく、場合によっては多額の資金が必要です。
人的要因
ご想像のとおり、別の財務アドバイザーの仕事の最も重要な要素は、クライアントとの関係の確立と維持です。 目標設定フェーズの専門的な印象から始めて、計画の準備中に約束したことを確認し、継続的に連絡先を維持することで終わります。 そして、時にはこれが本当の問題になることもあります。 たとえば、親の相続財産を持たないクライアントが電話をかけて叫び、あなたを訴える場合。 ただし、それとはまったく関係ありません。 クライアントを教育し、正しいことを行うように説得する能力は、このビジネスの成功と評判に大きく影響します。
そして、顧客、これらは「あなたのそば」にいるべきものだけではありません。 コンプライアンスサービス、規制当局、カスタマーサービスと相談する方法を学ぶ必要があります。ヘルプや対話が必要なときに気分がよくなる場合もあれば、そうでない場合もあります。 この無形資産をサポートする能力は、ビジネスを失うという大きな不便さとビジネスを円滑に運営することとの違いです。
準備する方法
上記の要素を準備するのに助けが必要だと思われる場合は、行動ファイナンス、心理学、コミュニケーションスキル、またはオラトリースキルに関するいくつかのコースを検討できます。 あなたが独立したビジネスに従事している場合、起業家のスキルのトレーニングも傷つかないでしょう。 良いスタートは、すでに成功している同じプライベートアドバイザーと話すことです。 彼らが使用する「具体的でない」スキルと、それらをどのように学んだかを調べてください。 現在、あらゆるトピックを取り上げるさまざまな無料コースがあります。 これは、トレーニングを開始するための安価で便利な方法になります。
まとめ
ファイナンシャルアドバイザーの仕事は、投資ポートフォリオまたは販売の管理以上のものです。 顧客基盤、マーケティング、顧客サービス、コンプライアンス、管理、教育の拡大は、時事問題の不可欠な要素です。 そして、これらすべてをあなたの毎日のスケジュールに統合する能力は、ビジネスの成功を決定します。 ファイナンシャルアドバイザーになるための詳細については、Financial Planning Association、National Association of Personal Financial Advisors、CFP Boardをご覧ください。