米国の法律では、金融機関は疑わしい取引に関する情報を収集し、連邦政府に提供する必要があります。 分散通貨の場合、通常のユーザーと金融機関を区別することは非常に困難です。 マイニングに関与するネットワークの各メンバーは通貨発行者であり、さらに、ネットワーク内での転送の実行を支援します。 FinCENは、仮想通貨を他の通貨単位や商品と交換しないビットコインネットワークのすべての参加者は、財務監視ルールの対象ではない通常のユーザーであることが推奨されますが、ビットコインを受け入れる交換機、およびおそらくショップやサイトは金融機関と見なされる必要があります。
分散通貨に専念するのは2つのパラグラフのみであり、多くの定義はまだ明確ではありません。 ビットコインの分散性を考慮すると、ほとんどすべての参加者が時々ビットコインの交換や販売を行うことができます。 国境はどこにあり、交換者はどのような情報を提供すべきかは明らかではありません。 特に、ネットワーク上の例外なくすべてのトランザクションに関する情報がパブリックドメインにあると考える場合。 おそらく、交換業者はすぐにすべての顧客に関する個人データを確実に収集せざるを得なくなるでしょう。
一方、 ビットコインの価格は 50ドルの心理的障壁を打ち破り、急上昇を続けています。
UPD： Bitcoin Foundationの弁護士Patrick Murkは、 FinCENイニシアチブについてコメントしたばかりです。 以下は彼の記事の要約の翻訳です。
「ビットコインに関するFinCENの立場は次のようになります。
- 誰でも、金融機関としてFinCENに登録する必要なく、ビットコインを購入またはマイニングし、商品やサービスを交換できます。
- 彼自身がビットコインと引き換えに誰かからお金を受け取った場合、彼はFinCEN に登録する必要があります 。
- 鉱夫が取得したビットコインをお金と交換する場合、FinCEN に登録する義務があります。
- サードパーティに代わって、またはサードパーティに代わってビットコインの送金を行う場合は、FinCEN に登録する必要があります。
このスキームは、銀行秘密法（ BSA ）およびFinCENの権限の影響を大幅に拡大し、ビットコインコミュニティのほとんどではないにしても、多くのメンバーには受け入れられません。